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Qu'est-ce que la règle n°1 ?

Il n'est pas nécessaire d'être un expert pour investir comme tel. Règle n°1 : Ne pas perdre d'argent. Les meilleurs investisseurs du monde utilisent cette règle pour investir avec certitude. En tant qu'investisseur de la règle n°1, vous n'investissez pas dans des actions, mais dans une entreprise formidable à un prix attractif pour générer des rendements réguliers.


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3 ETF WORLD  3ème trimestre 2021

Les fonds négociés en bourse (FNB) axés sur le monde constituent un moyen simple de diversifier géographiquement un portefeuille. L'économie mondiale a subi une forte contraction l'année dernière en raison de l'impact de la pandémie de COVID-19. Le Fonds monétaire international (FMI) a estimé en avril que la production mondiale avait diminué de 3,3 % en 2020. La croissance mondiale devrait rebondir cette année, même si les économies individuelles se redresseront à des rythmes très variables en raison, notamment, des mutations du COVID-19 et de l'accès aux vaccins. Le FMI prévoit que la production mondiale augmentera de 6 % en 2021.1 Les investisseurs qui cherchent à s'exposer à la reprise mondiale devraient envisager des ETF qui investissent dans des entreprises d'un large éventail de pays différents.

PRINCIPALES CONCLUSIONS
L'économie mondiale devrait rebondir en 2021 après la contraction induite par la pandémie de l'année dernière.
Trois FNB permettant d'investir à l'échelle mondiale sont VWO, SPDW et VXUS.
Les principales positions de ces FNB sont Tencent Holdings Ltd, les GDR sponsorisés de Samsung Electronics Co. Ltd et Alibaba Group Holding Ltd, respectivement.
Trois FNB qui offrent une diversification géographique aux investisseurs à l'esprit international sont présentés ci-dessous. Chaque fonds offre une exposition mondiale unique. Au cours de l'année écoulée, l'indice de référence mondial hors États-Unis MSCI All Country World Index a surpassé le marché américain. L'indice a offert un rendement total de 40,2 % au cours des 12 derniers mois, dépassant légèrement le rendement de 38,8 % du S&P 500, au 2 juin 2021.2 Le meilleur rendement des trois FNB énumérés ci-dessous est le FNB Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO), selon le rendement de l'année dernière. Tous les chiffres ci-dessous sont en date du 3 juin 2021.

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
Performance sur 1 an : 39.7%
Ratio de dépenses : 0,10
Rendement annuel des dividendes : 1,76%.
Volume quotidien moyen sur 3 mois : 9 894 998
Actifs sous gestion : 84,3 milliards de dollars
Date de création : Date de création : 4 mars 2005
Émetteur : Vanguard
VWO est un fonds à grande capitalisation qui suit l'indice FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion. L'indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière et comprend des sociétés des marchés émergents.3 VWO fait partie des ETF les plus importants et les plus liquides au monde et est le fonds à large base de marchés émergents le moins cher, investissant dans des nations telles que la Chine, Taiwan, le Brésil et l'Afrique du Sud. Avec le SPDW ci-dessous, il offre une large exposition aux titres mondiaux tout en minimisant les coûts. Le VWO est plus approprié pour les stratégies d'investissement à long terme.4 Les principales positions du fonds comprennent Tencent Holdings Ltd. (700:HKG), un holding chinois spécialisé dans les services et la technologie Internet ; Alibaba Group Holding Ltd. (9988:HKG), un fournisseur de services de commerce électronique, d'infrastructure Internet, de services financiers en ligne et de contenu Internet ; et Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd. (2330:TAI), une société de conception et de fabrication de semi-conducteurs basée à Taiwan.5

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW)
Performance sur 1 an : 35.2%
Ratio des frais : 0,04 %.
Rendement annuel des dividendes : 1,67 %.
Volume quotidien moyen sur 3 mois : 1 617 020
Actifs sous gestion : 11,7 milliards de dollars
Date de création : 20 avril 2007
Émetteur : State Street
SPDW est un fonds de grande capitalisation qui suit l'indice S&P Developed Ex-U.S. BMI, qui se concentre presque exclusivement sur les pays développés en dehors des États-Unis. L'indice est pondéré en fonction de la capitalisation boursière. Les valeurs financières, industrielles et de consommation discrétionnaire représentent près de la moitié du portefeuille de l'ETF.6 SPDW est l'un des ETF d'investissement mondial les moins chers du marché. Les principales positions du fonds comprennent des GDR sponsorisés de Samsung Electronics Co., Ltd. (SMSN:LON), une multinationale de l'électronique basée en Corée du Sud, Nestlé S.A. (NESN:SWX), un conglomérat suisse d'aliments et de boissons, et ASML Holding NV (ASML:AMS), une société de semi-conducteurs basée aux Pays-Bas.7

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Performance sur 1 an : 36.0%
Ratio de dépenses : 0,08
Rendement annuel des dividendes : 1,99 %.
Volume quotidien moyen sur 3 mois : 3 257 440
Actifs sous gestion : 48,9 milliards de dollars
Date de création : 26 janv. 2011
Émetteur : Vanguard
VXUS cible l'indice FTSE Global All Cap ex-US, qui est composé d'actions émises par des sociétés situées en dehors des États-Unis.8 Le fonds est le fonds large le moins cher offrant une exposition aux marchés émergents et développés. Toutefois, en raison de la pondération des capitalisations, le fonds comprend une petite part d'actions de marchés émergents et de petites capitalisations. VXUS peut constituer une position de base efficace et bon marché pour les investisseurs qui recherchent une couverture internationale étendue par le biais d'un seul ETF. Les principales positions de VXUS comprennent les actions cotées aux États-Unis d'Alibaba Group Holding Ltd. (BABA), de Tencent Holdings et de Taiwan Semiconductor Manufacturing9.

Les ETF S&P 500 offrent aux investisseurs une variété de façons d'acheter les 500 plus grandes sociétés américaines, mais avec autant d'options, comment savoir quel fonds correspond à votre portefeuille ? Jetez un œil aux meilleurs choix de Benzinga pour les meilleurs ETF S&P 500.

Les meilleurs FNB S&P 500

  • ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
  • FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
  • Portefeuille SPDR S&P 500 ETF (SPLG)
  • ETF Schwab US Large Cap (SCHX)
  • ETF de croissance iShares S&P 500 (IVW)
 

Que sont les ETF S&P 500 ?

Le Standard and Poor's 500 est un indice des 500 plus grandes entreprises des États-Unis  par capitalisation boursière négociée à la Bourse de New York (NYSE) et au NASDAQ. Formé en 1923, la première itération était connue sous le nom d'« indice composite » et ne suivait qu'une poignée de titres.

En 1957, le nombre a été multiplié à 500 et l'indice a été rebaptisé S&P 500. L'indice a un symbole boursier différent selon la cotation, mais les plus courants sont $SPX , ^GSPC  et INX .

Aujourd'hui, 505 sociétés différentes composent l'indice. Les actions du S&P 500 sont pondérées en fonction de la capitalisation flottante, ce qui signifie qu'elles sont classées en fonction du nombre total d'actions disponibles à la négociation publique. Les actions doivent répondre à 3 critères spécifiques pour être incluses dans le S&P 500 :

  1. Capitalisation boursière de plus de 6,1 milliards de dollars.
  2. Valeur en dollars d'au moins 1 $.
  3. Volume de transactions mensuel d'au moins 250 000 actions.

Sans le S&P 500, les ETF n'auraient peut-être jamais vu le jour. En 1993, State Street Global Advisors à Boston a conçu un nouveau type de produit d'investissement. Le nouveau titre serait un panier d'actions semblable à un fonds commun de placement, mais négocié en bourse pendant la journée, comme les actions qui le composent . Ce premier fonds négocié en bourse a suivi le S&P 500, négocié sous le symbole boursier SPY, et le fait toujours aujourd'hui.

Avantages d'investir dans les ETF S&P 500

Les ETF qui suivent le S&P 500 présentent un certain nombre d'avantages pour les investisseurs, notamment :

  • Exposition à une gamme d'actions plus large que des indices comme le Dow Jones Industrial Average.
  • Pas aussi lourd en technologie que le NASDAQ Composite.
  • Les FNB S&P 500 présentent souvent certains des ratios de dépenses les plus bas du secteur.
  • Les FNB sont plus avantageux sur le plan fiscal que les fonds communs de placement.

Inconvénients d'investir dans les ETF S&P 500

Il y a quelques inconvénients à considérer. Il s'agit d'un investissement, après tout, vous ne pouvez donc pas éviter complètement le risque.

  • Les ETF sont moins risqués en raison de la diversification, mais les gains dépasseront rarement les rendements moyens du marché.
  • Vous devez tenir compte des incidences fiscales à court terme sur les gains en capital .
  • La pondération de la capitalisation flottante signifie que les petites entreprises ignorent fréquemment les ETF.

Que rechercher dans les ETF S&P 500

Les investisseurs ne manquent pas d'options en ce qui concerne les ETF S&P 500. De nombreux fonds apportent leurs propres modifications à l'allocation ou à la sélection de titres, mais les meilleurs restent simples. Voici ce qu'il faut rechercher lors du choix d'un ETF :

  1. Disponibilité : Cet ETF est-il largement disponible auprès de la plupart des maisons de courtage ? Quel est le volume des transactions sur une période moyenne de 10 jours ? Vous ne voulez pas acheter un ETF avec lequel vous serez coincé si les choses tournent mal, alors assurez-vous que celui que vous achetez a beaucoup de volume de négociation.
  2. Frais bas : Puisque nous recherchons des fonds qui répliquent un indice, recherchez ceux qui maintiennent les frais au minimum. Après tout, il n'y a pas de gestionnaire de fonds à payer lorsque vous achetez des ETF.
  3. Suivre de près l'indice de référence : choisissez un ETF S&P 500 qui suit réellement l'indice S&P 500. Chaque fonds a sa propre sauce spéciale, mais vous ne voulez pas vous écarter trop de l'indice de référence.

Meilleurs FNB S&P 500

En utilisant les critères ci-dessus, Benzinga a compilé une liste des meilleurs ETF S&P 500. Seuls 3 ETF utilisent le S&P 500 comme véritable référence ; les autres sur cette liste suivent des indices subtilement différents composés de la même sélection d'actions.

1. Meilleur global : ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

iShares de BlackRock a développé un certain nombre de véhicules d'investissement utiles, mais son ETF S&P 500 pourrait être le meilleur du lot. Bénéficiant d' un ratio de dépenses minuscule de 0,04% , cet ETF suit de près le S&P 500 et seuls de légers écarts se produisent tout au long de l'année (différence de suivi médiane sur 12 mois de -0,04%). Le fonds a commencé à être négocié en mai 2000 et a généré un rendement de 5,59 % depuis sa création.

Bien que plus petit que son homologue SPY, l'IVV fournit toujours beaucoup de liquidités et divulgue quotidiennement sa détention (contrairement aux autres ETF du S&P 500). IVV est une excellente position de base pour tout portefeuille à long terme et vous économiserez au moment des impôts grâce à la structure du fonds. Les conseillers en fonds d'iShares affirment n'avoir jamais versé de gains en capital depuis une décennie et, à la place, ils versent des dividendes admissibles là où les hauts revenus paient moins d'impôts. IVV fait partie du portefeuille de base d'ETF d'iShares, qui sont conçus pour constituer la base d'un portefeuille d'investissement à long terme. 

 

2. Idéal pour les faibles dépenses : Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Peu de sociétés d'investissement ont aidé leurs clients à réduire leurs coûts plus que le Vanguard Group, dont le fondateur Jack Bogle a été le premier à utiliser des fonds indiciels plutôt que des fonds communs de placement à gestion active. Vanguard n'a pas eu peur non plus lorsqu'il s'est aventuré dans l'espace ETF. Son ETF S&P 500 constitue une excellente position de base dans n'importe quel portefeuille.

Avec un ratio de dépenses minuscule de 0,03 % , VOO est l'un des ETF les moins chers disponibles aujourd'hui. Il n'a pas le volume de son prédécesseur, SPY, mais il négocie toujours plus de 3 millions d'actions par jour et est disponible dans toutes les grandes maisons de courtage. VOO a actuellement plus de 100 milliards de dollars d'actifs sous gestion et a reflété le S&P 500 presque exactement depuis sa création en 2010, avec un rendement de 13,49 % contre 13,52 % pour le S&P.

3. Meilleur pour la liquidité et le volume : SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Les anciens peuvent toujours être des goodies en matière de fonds indiciels, et le tout premier ETF au monde, «né» en 1993,  reste l'un des achats les plus solides si vous souhaitez ajouter une large exposition au S&P 500 à votre portefeuille. Le SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) a été conçu pour répliquer un indice comme le S&P 500.

Le fonds est légèrement plus cher que ses pairs IVV et VOO à 0,0945%, mais le volume de transactions quotidien en fait un investissement plus liquide. SPY diffère également d'IVV et de VOO dans la structure du fonds.

En tant que fonds commun de placement (UIT), SPY ne réinvestit pas les dividendes dans le portefeuille et protège les investisseurs d'avoir à payer des plus-values. Les UIT ont une date de résiliation définie et SPY devrait se terminer le 21 janvier 2114.

4. Portefeuille SPDR S&P 500 ETF (SPLG)

SPDR Portfolio S&P 500 ETF (SPLG) vise à suivre la performance de rendement total du S&P 500. Vous pouvez profiter de la gamme SPDR Portfolio ETF à faible coût avec ce fonds, qui offre une exposition précise et complète au segment de marché américain des grandes capitalisations. collection de fonds d'exposition de base en ligne avec les indices S&P.

Le fonds tient compte de l'équilibre sectoriel, de la taille minimale et de la liquidité et est rééquilibré tous les trimestres. Vous voudrez peut-être opter pour SPLG si vous êtes un investisseur de détail, car les actions se négocient avec une poignée et un ratio de dépenses inférieurs à ceux de SPY. Le ratio des dépenses de SPLG est faible, faible de 0,03 %.

    

Meilleur pour
Fonds d'investissement

5. Idéal pour les grandes capitalisations : Schwab US Large Cap ETF (SCHX)

De nombreux fonds indiciels concurrents des 3 grands (IVV, VOO et SPY) suivent des indices de référence similaires mais différents de ceux de l'indice S&P 500. L'ETF Schwab US Large Cap suit les 780 actions les plus capitalisées aux États-Unis, offrant une exposition à 280 sociétés supplémentaires non disponibles dans les trackers stricts de l'indice S&P 500.

Les 10 principaux avoirs sont presque identiques aux avoirs de SPY, IVV et VOO, mais avec moins de poids sur les plus grands noms comme Apple,  Microsoft et Amazon . Les 10 principaux avoirs ne représentent que 19 % du fonds, contre 22 % des fonds plus strictement axés sur les sociétés du S&P 500. Malgré cette structure différente, le SCHX suit de très près le S&P 500 et le fait pour un minuscule ratio de dépenses de 0,03 % . 

6. Idéal pour maximiser les gains : iShares S&P 500 Growth ETF (IVW)

Le suivi de l'indice S&P 500 ne garantit que les rendements du marché, alors que doit faire l'investisseur pour battre le marché sans ajouter de levier ? C'est là qu'intervient l'ETF iShares S&P 500 Growth. En utilisant 3 facteurs, IVW donne un poids supplémentaire aux sociétés affichant des caractéristiques de croissance : croissance des bénéfices, croissance des ventes et dynamisme.

La pondération des actions par ces facteurs signifie que le fonds penchera fortement vers la partie technologique de l'indice et que les 10 principaux avoirs représentent plus de 34 % des avoirs du fonds. Un ratio de frais de 0,18% rend ce fonds plus cher que SPY, IVV ou VOO. 

 meilleur ETF pour votre portefeuille

Les ETF S&P 500 sont un excellent moyen pour les investisseurs de constituer une base pour un portefeuille d'actions à long terme. Les ETF qui suivent l'indice ont des ratios de dépenses modestes, une grande liquidité et présentent moins de risques que la sélection d'actions vous-même. Les investisseurs qui cherchent à se constituer une épargne-retraite devraient commencer par l'un des ETF de cette liste.

 

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