Pourquoi y a-t-il différents ETF sur le MSCI World ?

En tant qu’investisseur, vous ne pouvez pas acheter directement un indice boursier tel que le Dax ou le MSCI World. Au lieu de cela, vous avez besoin d’un fonds qui réplique l’indice aussi fidèlement que possible. Ceci est également appelé un ETF passif – passif car l’ETF lui-même ne modifie pas la sélection ou la pondération des entreprises. C’est le travail de l’Index. Ses règles du jeu précisent quelles entreprises sont incluses, lesquelles sont triées et lesquelles sont nouvelles. Le poids de chaque entreprise résulte de la valeur de marché. Les entreprises avec de nombreuses actions de valeur influencent davantage l’indice que les entreprises avec des actions moins nombreuses et moins chères.

Étant donné que le MSCI World est l’un des indices boursiers les plus populaires pour les investisseurs, il existe également de nombreux ETF différents à acheter pour lui. Avec environ 1 600 sociétés, l’indice MSCI World est à peu près la liste des ingrédients d’une recette pour les ETF individuels. Ils contiennent donc essentiellement la même chose. (Cependant, il existe différentes méthodes de mise en œuvre, vous pouvez en savoir plus à ce sujet dans la section suivante.)

Les grands fournisseurs d’ETF sont iShares/Blackrock, Xtrackers/Deutsche Bank, Amundi, UBS et Lyxor. Lors de la composition d’un ETF sur le MSCI World, ils essaient d’imiter au plus près ses performances. Donc, si le MSCI World est en hausse de 7% en un an, un ETF MSCI World devrait également être en hausse de 7%.

Meilleurs ETF internationaux

Ce type d’ETF peut fournir une exposition ciblée aux sociétés internationales cotées en bourse de manière générale ou par zone géographique plus spécifique, comme l’Asie, l’Europe ou les marchés émergents. Investir dans des sociétés étrangères soulève des préoccupations telles que le risque de change et les risques de gouvernance, car les pays étrangers peuvent ne pas offrir les mêmes protections aux investisseurs que les États-Unis.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -5,9 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 7,5 %
• Ratio des dépenses : 0,05 %

Certains des ETF les plus largement détenus comprennent également iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) et Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

Principaux FNB sectoriels

Ce type d’ETF offre aux investisseurs un moyen d’acheter des actions dans des secteurs spécifiques, tels que la consommation de base, l’énergie, la finance, la santé, la technologie, etc. Ces ETF sont généralement passifs, ce qui signifie qu’ils suivent un indice prédéfini spécifique d’actions et suivent simplement mécaniquement l’indice.

ETF de technologies de l’information Vanguard (VGT)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -9,1 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 26,8 %
• Ratio des dépenses : 0,10 %

Certains des ETF les plus largement détenus comprennent également le Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), le Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) et le Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).

ETF de dividendes

Ce type d’ETF donne aux investisseurs un moyen d’acheter uniquement des actions qui versent un dividende. Un FNB de dividendes est généralement géré de manière passive , ce qui signifie qu’il suit mécaniquement un indice d’entreprises versant des dividendes. Ce type d’ETF est généralement plus stable qu’un ETF du marché total, et il peut être attrayant pour ceux qui recherchent des investissements qui produisent des revenus, comme les retraités.

Les meilleurs FNB de dividendes ont tendance à offrir des rendements plus élevés et à faible coût.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -5,6 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 14,9 %
• Ratio des dépenses : 0,06 %

Certains des ETF les plus largement détenus ici incluent également) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) et Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).

Meilleurs ETF obligataires

Un ETF obligataire offre une exposition à un portefeuille d’obligations, qui sont souvent divisés en sous-secteurs en fonction du type d’obligation, de leur émetteur, de leur échéance et d’autres facteurs, permettant aux investisseurs d’acheter exactement le type d’obligations qu’ils souhaitent. Les obligations paient des intérêts selon un calendrier, et l’ETF transmet ce revenu aux détenteurs.

Les FNB obligataires peuvent constituer un placement attrayant pour ceux qui ont besoin de la sécurité d’un revenu régulier, comme les retraités. Certains des secteurs ETF obligataires les plus populaires et leurs rendements incluent :

ETF obligataires à long terme

Ce type d’ETF obligataire donne une exposition aux obligations à longue échéance, peut-être jusqu’à 30 ans. Les FNB obligataires à long terme sont les plus exposés aux variations des taux d’intérêt, donc si les taux augmentent ou baissent, ces FNB se déplaceront dans le sens inverse de la direction des taux. Bien que ces ETF puissent offrir un rendement plus élevé que les ETF obligataires à court terme, beaucoup ne voient pas la récompense comme digne du risque.

iShares MBS ETF (MBB)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -5,2 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 1,3 %
• Ratio des dépenses : 0,04 %

Certains des ETF les plus largement détenus comprennent également iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) et Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).

FNB obligataires à court terme

Ce type d’ETF obligataire donne une exposition aux obligations à courte échéance, généralement pas plus de quelques années. Ces ETF obligataires ne bougeront pas beaucoup en réponse aux variations des taux d’intérêt, ce qui signifie qu’ils présentent un risque relativement faible. Ces FNB peuvent être une option plus attrayante que de détenir les obligations directement, car le fonds est très liquide et plus diversifié que n’importe quelle obligation individuelle.

FNB d’obligations à court terme Vanguard (BSV)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -3,6 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 1,4 %
• Ratio des dépenses : 0,05 %

Certains des ETF les plus largement détenus dans cette catégorie comprennent également iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) et Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).

Total des ETF du marché obligataire

Ce type d’ETF obligataire offre aux investisseurs une exposition à une large sélection d’obligations, diversifiées par type, émetteur, échéance et région. Un ETF sur l’ensemble du marché obligataire offre un moyen d’obtenir une large exposition aux obligations sans aller trop loin dans une direction, ce qui en fait un moyen de diversifier un portefeuille riche en actions.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -6,1 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 2,1 %
• Ratio des dépenses : 0,035 %

Certains des ETF les plus largement détenus comprennent également iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) et Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).

FNB d’obligations municipales

Ce type d’ETF obligataire donne une exposition aux obligations émises par les États et les villes, et les intérêts sur ces obligations sont généralement exonérés d’impôt, bien qu’ils soient inférieurs à ceux payés par d’autres émetteurs. Les obligations munis ont traditionnellement été l’un des domaines les plus sûrs du marché obligataire, bien que si vous détenez des munis hors de l’État dans un fonds, vous perdrez les avantages fiscaux dans votre État d’origine, mais pas au niveau fédéral. Compte tenu des avantages fiscaux, il est avantageux d’envisager un ETF d’obligations municipales qui investit dans votre état de résidence.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -5,7 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 2,4 %
• Ratio des dépenses : 0,07 %

Certains des FNB les plus largement détenus comprennent également le FNB Vanguard Tax-Exempt Bond ETF (VTEB) et le FNB iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).

Les meilleurs ETF équilibrés

Un ETF équilibré détient à la fois des actions et des obligations, et il cible une certaine exposition aux actions, ce qui se reflète souvent dans son nom. Ces fonds permettent aux investisseurs d’avoir les rendements à long terme des actions tout en réduisant une partie du risque lié aux obligations, qui ont tendance à être plus stables. Un ETF équilibré peut être plus adapté aux investisseurs à long terme qui peuvent être un peu plus conservateurs mais qui ont besoin de croissance dans leur portefeuille.

iShares Core Agressive Allocation ETF (AOA)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -5,3 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 9,8 %
• Ratio des dépenses : 0,15 %

Certains des ETF équilibrés les plus largement détenus comprennent également iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) et iShares Core Moderate Allocation ETF (AOM).

Principaux FNB de matières premières

Un FNB de matières premières donne aux investisseurs un moyen de détenir des matières premières spécifiques, notamment des produits agricoles, du pétrole, des métaux précieux et autres sans avoir à effectuer de transactions sur les marchés à terme. L’ETF peut détenir la matière première directement ou via des contrats à terme. Les matières premières ont tendance à être assez volatiles, elles peuvent donc ne pas convenir à tous les investisseurs. Cependant, ces ETF peuvent permettre aux investisseurs plus avancés de diversifier leurs avoirs, de couvrir l’exposition à une matière première donnée dans leurs autres investissements ou de faire un pari directionnel sur le prix d’une matière première donnée. Les FNB aurifères les plus performants ont tendance à offrir une diversification de portefeuille très efficace avec des réserves de valeur défensives supplémentaires.

Actions d’or SPDR (GLD)

• Performance depuis le début de l’année 2022 : 5,7 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 8,8 %
• Ratio des dépenses : 0,40 %

Certains des FNB de matières premières les plus largement détenus comprennent également iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) et Invesco DB Agriculture Fund (DBA).

Principaux ETF sur les devises

Un ETF sur devises donne aux investisseurs une exposition à une devise spécifique en achetant simplement un ETF plutôt qu’en accédant aux marchés des changes (forex) . Les investisseurs peuvent accéder à certaines des devises les plus échangées au monde, notamment le dollar américain, l’euro, la livre sterling, le franc suisse, le yen japonais et plus encore. Ces ETF conviennent mieux aux investisseurs avancés qui cherchent peut-être un moyen de couvrir l’exposition à une devise spécifique dans leurs autres investissements ou simplement de faire un pari directionnel sur la valeur d’une devise.

Fonds haussier Invesco DB US Dollar Index (UUP)

• Performance depuis le début de l’année 2022 : 2,6 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 0,8 %
• Ratio des dépenses : 0,75 %

Certains des ETF sur devises les plus largement détenus comprennent également Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) et Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).

Principaux FNB immobiliers (FPI FPI)

Les ETF immobiliers se concentrent généralement sur la détention d’actions classées comme FPI ou fiducies de placement immobilier. Les FPI sont un moyen pratique de détenir une participation dans des sociétés qui possèdent et gèrent des biens immobiliers, et les FPI opèrent dans de nombreux secteurs du marché, notamment le résidentiel, le commercial, l’industriel, l’hébergement, les tours cellulaires, les bâtiments médicaux et plus encore. Les REIT versent généralement des dividendes substantiels, qui sont ensuite transmis aux détenteurs de l’ETF. Ces versements rendent les REIT et les REIT ETF particulièrement populaires parmi ceux qui ont besoin d’un revenu, en particulier les retraités. Les meilleurs ETF REIT maximisent les rendements en dividendes, car les dividendes sont la principale raison d’investir dans ceux-ci.

FNB immobilier Vanguard (VNQ)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -6,6 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 10,0 %
• Ratio des dépenses : 0,12 %

Parmi les ETF immobiliers les plus largement détenus figurent également iShares US Real Estate ETF (IYR) et Schwab US REIT ETF (SCHH).

Les ETF les plus volatils

Les ETF permettent même aux investisseurs de parier sur la volatilité du marché boursier à travers ce qu’on appelle les ETF de volatilité. La volatilité est mesurée par l’indice de volatilité CBOE, communément appelé VIX . La volatilité augmente généralement lorsque le marché est en baisse et que les investisseurs s’inquiètent, donc un FNB de volatilité peut être un moyen de couvrir votre investissement sur le marché, en aidant à le protéger. En raison de leur structure, ils conviennent mieux aux traders qui recherchent des mouvements à court terme sur le marché, et non aux investisseurs à long terme qui cherchent à profiter d’une hausse de la volatilité.

Contrats à terme à court terme iPath série B S&P 500 VIX (VXX)

• Performance depuis le début de l’année 2022 : 38,7 %
• Performance historique (annuelle sur 3 ans) : -40,2 %
• Ratio des dépenses : 0,89 %

Certains des FNB de volatilité les plus largement détenus comprennent également le ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) et le ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF (SVXY).

Les meilleurs ETF à effet de levier

Un ETF à effet de levier augmente en valeur plus rapidement que l’indice qu’il suit, et un ETF à effet de levier peut viser un gain deux ou même trois fois supérieur au rendement quotidien de son indice . Par exemple, un ETF à triple effet de levier basé sur le S&P 500 devrait augmenter de 3 % un jour où l’indice augmente de 1 %. Un FNB à double effet de levier viserait un double rendement. En raison de la structure des ETF à effet de levier, ils conviennent mieux aux traders qui recherchent des rendements à court terme sur l’indice cible sur quelques jours, plutôt qu’aux investisseurs à long terme.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

• Performances 2022 depuis le début de l’année : -30,0 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : 52,5 %
• Ratio des dépenses : 0,95 %

Certains des ETF à effet de levier les plus largement détenus comprennent également ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) et ProShares Ultra S&P 500 (SSO).

Les meilleurs ETF inversés

Les FNB inversés augmentent en valeur lorsque le marché baisse, et ils permettent aux investisseurs d’acheter un fonds qui suit à l’inverse un indice spécifique tel que le S&P 500 ou le Nasdaq 100. Ces FNB peuvent cibler la performance inverse exacte de l’indice, ou ils peuvent essayer offrir deux ou trois fois la performance , comme un ETF à effet de levier. Par exemple, si le S&P 500 chute de 2 % en une journée, un triple inverse devrait augmenter d’environ 6 % ce jour-là. En raison de la façon dont ils sont structurés, les ETF inverses sont les mieux adaptés aux traders qui cherchent à capitaliser sur les baisses à court terme d’un indice.

ProShares Short S&P 500 ETF (SH)

• Performance depuis le début de l’année 2022 : 3,5 %
• Performance historique (annuelle sur 5 ans) : -16,1 %
• Ratio des dépenses : 0,88 %

Certains des ETF inverses les plus largement détenus incluent également ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) et ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).

Comment fonctionnent les ETF

Un fonds indiciel coté est un fonds d’investissement qui se négocie en bourse. Les ETF peuvent détenir des positions sur de nombreux actifs différents, notamment des actions, des obligations et parfois des matières premières.

Les ETF suivent le plus souvent un indice spécifique tel que le Standard & Poor’s 500 ou le Nasdaq 100, ce qui signifie qu’ils détiennent des positions dans les sociétés de l’indice à leurs mêmes pondérations relatives dans l’indice.

Ainsi, en achetant une action de l’ETF, un investisseur achète effectivement une (infime) part de tous les actifs détenus dans le fonds.

Les ETF sont souvent thématiques autour d’une collection spécifique d’actions. Un fonds indiciel S&P 500 est l’un des thèmes les plus populaires , mais les thèmes incluent également les actions de valeur ou de croissance , les actions versant des dividendes, les investissements nationaux, les technologies perturbatrices, des secteurs spécifiques comme les technologies de l’information ou la santé, diverses échéances obligataires (courtes, moyennes et long) et bien d’autres.

Le rendement de l’ETF dépend des investissements qu’il détient. Si les investissements se portent bien, le prix de l’ETF augmentera. Si les investissements sont médiocres, le prix de l’ETF chutera.

Pour gérer un ETF, la société de fonds facture des frais appelés ratio de dépenses . Le ratio des dépenses est le pourcentage annuel de votre investissement total dans le fonds. Par exemple, un ETF peut facturer des frais de 0,12 %. Cela signifie que sur une base annuelle, un investisseur paierait 12 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie dans le fonds. Les ETF à faible coût sont très populaires auprès des investisseurs.

Comment investir dans les ETF

Il est relativement facile d’ investir dans les FNB , et c’est ce qui les rend populaires auprès des investisseurs. Vous pouvez les acheter et les vendre en bourse comme des actions ordinaires. Voici comment investir dans un ETF :

1. Trouvez quel ETF vous souhaitez acheter

Vous avez le choix entre plus de 2 000 FNB négociés aux États-Unis, vous devrez donc passer au crible les fonds pour déterminer celui que vous souhaitez acheter.

Une bonne option consiste à acheter un fonds indiciel basé sur le S&P 500, car il comprend les principales actions cotées en bourse aux États-Unis ( De plus, c’est la recommandation du super investisseur Warren Buffett .) Mais d’autres fonds indiciels à base large peuvent également être un bon choix, réduisant (mais pas éliminant) votre risque d’investissement. De nombreuses entreprises proposent des fonds indiciels similaires, alors comparez le ratio des frais de chacun pour voir lequel offre la meilleure offre.

Une fois que vous avez trouvé un fonds dans lequel investir, notez son symbole boursier, un code à trois ou quatre lettres.

2. Déterminez combien vous pouvez investir

Déterminez maintenant combien vous pouvez investir dans l’ETF. Vous pouvez maintenant disposer d’un montant spécifique que vous souhaitez mettre sur le marché. Mais ce que vous pouvez investir peut également dépendre du prix de l’ETF.

Un ETF peut se négocier à un prix de 10 $ ou 15 $ ou peut-être même quelques centaines de dollars par action. En règle générale, vous devrez acheter au moins une part entière lors de la passation d’une commande. Cependant, si vous utilisez un courtier qui autorise les fractions d’actions , vous pouvez faire travailler n’importe quelle somme d’argent, quel que soit le prix de l’ETF. Dans de nombreux cas, ces courtiers ne facturent pas non plus de commission de négociation.

Les fortunes se construisent au fil des ans, il est donc important de continuer à ajouter de l’argent au marché au fil du temps. Vous devez donc également déterminer combien vous pouvez ajouter régulièrement au marché au fil du temps.

3. Passez la commande auprès de votre courtier

Il est maintenant temps de passer la commande auprès de votre courtier. Si vous avez déjà de l’argent sur le compte, vous pouvez placer la transaction en utilisant le symbole boursier de l’ETF. Si ce n’est pas le cas, déposez de l’argent sur le compte, puis placez la transaction lorsque l’argent est compensé.

Si vous n’avez pas de compte de courtage, cela ne prend généralement que quelques minutes pour en créer un. Une poignée de courtiers tels que Robinhood et Webull vous permettent d’approvisionner instantanément votre compte. Ainsi, dans certains cas, vous pouvez démarrer et négocier pleinement en quelques minutes.

FAQ sur les fonds négociés en bourse (FNB)

Les ETF sont-ils un bon type d’investissement ?

Les ETF sont un bon type d’investissement en raison des avantages qu’ils offrent aux investisseurs, et les ETF peuvent générer des rendements importants pour les investisseurs, s’ils sélectionnent les bons fonds.

Les ETF offrent plusieurs avantages aux investisseurs, notamment la possibilité d’acheter plusieurs actifs dans un seul fonds, les avantages de la diversification qui réduisent les risques et les coûts généralement faibles de gestion du fonds. Les fonds les moins chers sont généralement gérés de manière passive et peuvent ne coûter que quelques dollars par an pour chaque tranche de 10 000 dollars investie. De plus, les FNB gérés passivement fonctionnent souvent bien mieux que ceux gérés activement.

La performance d’un ETF individuel dépend entièrement des actions, obligations et autres actifs qu’il détient. Si la valeur de ces actifs augmente, la valeur de l’ETF augmentera également. Si les actifs chutent, l’ETF diminuera également. La performance de l’ETF n’est que la moyenne pondérée du rendement de ses avoirs.

Tous les ETF ne sont donc pas identiques, et c’est pourquoi il est important de savoir ce que votre ETF possède.

Quelle est la différence entre les ETF et les actions ?

Un ETF peut détenir des participations dans de nombreux types d’actifs différents, y compris des actions et des obligations. En revanche, une action est une participation dans une entreprise spécifique. Alors que certains ETF sont entièrement constitués d’actions, un ETF et une action se comportent différemment :

• Les actions fluctuent généralement plus que les ETF. Une action individuelle se déplace généralement beaucoup plus qu’un ETF. Cela signifie que vous pourriez gagner ou perdre plus d’argent sur une action individuelle que sur un ETF.
• Les ETF sont plus diversifiés. En achetant un FNB d’actions, vous profitez du pouvoir de la diversification, en plaçant vos œufs dans de nombreuses actions différentes plutôt qu’une seule action ou quelques actions individuelles. Cela aide à réduire votre risque au fil du temps.
• Les rendements d’un FNB boursier dépendent de nombreuses sociétés, pas d’une seule. La performance d’un ETF dépend de la performance moyenne pondérée de ses investissements, alors qu’avec une action individuelle, le rendement dépend entièrement de la performance de cette entreprise.

Ces différences sont parmi les plus importantes entre les ETF et les actions.

Quelle est la différence entre les ETF et les fonds communs de placement ?

Les FNB et les fonds communs de placement ont tous deux des structures et des avantages similaires. Ils peuvent tous deux offrir un pool d’investissements tels que des actions et des obligations, un risque réduit en raison de la diversification (par rapport à des actions individuelles ou à un portefeuille de quelques actions), des frais de gestion peu élevés et un potentiel de rendement attractif.

Mais ces deux types de fonds diffèrent sur certains points essentiels :

• Les ETF sont généralement des investissements passifs. La plupart des ETF suivent généralement un indice prédéterminé, investissant mécaniquement en fonction de ce qui se trouve dans l’indice. En revanche, les fonds communs de placement sont souvent gérés activement, ce qui signifie qu’un gestionnaire de fonds investit l’argent, idéalement pour essayer de battre le marché. La recherche montre qu’à long terme, la gestion passive gagne généralement.
• Les ETF sont souvent moins chers que les fonds communs de placement. L’investissement passif est moins cher à mettre en place que la gestion active, où la société de fonds doit payer une équipe d’experts pour analyser le marché. En conséquence, les ETF sont moins chers que les fonds communs de placement dans leur ensemble, bien que les fonds communs de placement indiciels gérés passivement puissent être moins chers que les ETF.
• Les commissions peuvent être plus élevées avec les fonds communs de placement. Aujourd’hui, pratiquement tous les principaux courtiers en ligne ne facturent pas de commission pour acheter des ETF. En revanche, de nombreux fonds communs de placement ont une commission de vente, en fonction de la maison de courtage, bien que beaucoup soient également proposés sans commission de négociation .
• Les FNB n’ont pas de frais de vente. Parfois, les fonds communs de placement peuvent avoir une charge de vente, qui est une commission supplémentaire pour le vendeur. Ces fonds peuvent représenter 1 ou même 2 % de votre investissement total, ce qui nuit à vos rendements. Les ETF n’ont pas ces frais.
• Vous pouvez négocier des ETF à tout moment où le marché est ouvert. Les FNB se négocient comme des actions en bourse, et vous pouvez passer un ordre pendant la journée de négociation et connaître exactement le prix que vous payez. En revanche, un fonds commun de placement est évalué après la fermeture du marché et ce n’est qu’alors que les actions sont négociées.
• Les fonds communs de placement peuvent être contraints de faire une distribution imposable. À la fin de l’année, les fonds communs de placement peuvent devoir verser une distribution de gains en capital, qui est imposable pour ses actionnaires, même s’ils n’ont pas vendu le fonds. Ce n’est pas le cas avec les ETF.

Ce sont là quelques-unes des plus grandes différences entre les FNB et les fonds communs de placement, bien que les deux atteignent le même objectif de fournir aux investisseurs un fonds de placement diversifié. Même s’il peut sembler que les FNB sont nettement meilleurs, les fonds communs de placement sont parfois le meilleur choix à faible coût .

Les ETF sont-ils sûrs pour les débutants ?

Les ETF sont un bon choix pour les débutants qui n’ont pas beaucoup d’expérience en investissement sur les marchés. Mais si l’ETF investit dans des actifs basés sur le marché tels que des actions et des obligations, il peut perdre de l’argent. Ces investissements ne sont pas assurés contre les pertes par le gouvernement.

Mais les ETF peuvent offrir beaucoup aux investisseurs débutants et même plus expérimentés qui ne souhaitent pas analyser les investissements ou investir dans des actions individuelles. Par exemple, plutôt que d’essayer de choisir des actions gagnantes, vous pouvez simplement acheter un fonds indiciel et posséder une partie de nombreuses grandes entreprises.

En investissant dans de nombreux actifs, parfois des centaines, les ETF offrent les avantages de la diversification, réduisant (mais pas éliminant) le risque pour les investisseurs, par rapport à la simple possession d’une poignée d’actifs.

Ainsi, les ETF – selon ce dans quoi ils sont investis – peuvent être un choix sûr pour les débutants.

Quand pouvez-vous vendre des ETF ?

L’un des grands avantages des ETF est leur liquidité, ce qui signifie qu’ils sont facilement convertibles en espèces. Les investisseurs peuvent acheter et vendre leurs fonds n’importe quel jour d’ouverture du marché.

Cela dit, il n’y a aucune garantie que vous puissiez obtenir ce que vous avez payé pour l’investissement.

Les ETF ont-ils des inconvénients ?

Les ETF présentent certains inconvénients, mais ils ne sont généralement pas trop importants :

• L’ETF n’est aussi bon que ses avoirs. Si l’ETF possède des actifs peu performants, ses performances seront médiocres. La structure ETF ne peut pas transformer le plomb en or.
• Les ETF ne seront pas les plus performants. En raison de leur nature diversifiée, les ETF ne figureront jamais parmi les investissements les plus performants. Par exemple, un FNB de l’industrie automobile ne surpassera jamais le constructeur automobile individuel le plus performant.
• Les FNB ne sont peut-être pas aussi ciblés qu’ils le paraissent. Certains ETF disent qu’ils vous donnent une exposition à un certain pays ou secteur ( comme les ETF blockchain ). En réalité, bon nombre des sociétés incluses dans ces ETF tirent une part importante de leurs revenus de l’extérieur de la zone cible. Par exemple, un ETF qui se concentre sur l’Europe peut inclure BMW, bien que le constructeur automobile allemand génère d’énormes ventes dans le monde entier. Ainsi, un ETF peut être beaucoup moins axé sur un créneau d’investissement donné que son nom ne le laisse croire.

Pour ces raisons, vous voudrez comprendre quels actifs un ETF donné possède et si c’est ce que vous voulez réellement posséder lorsque vous achetez l’ETF.

Protégez-vous de l’inflation avec les ETF

L’inflation est l’augmentation persistante des prix au fil du temps, et elle réduit progressivement votre pouvoir d’achat. Alors que l’économie a rouvert après la fermeture de la COVID-19, les entreprises et les consommateurs se sont précipités pour dépenser, faisant grimper les prix de nombreux biens et services . Pour vous protéger de l’inflation, vous avez besoin de placements qui augmentent plus vite qu’elle. Et l’une des façons d’y parvenir est de posséder les entreprises – ou d’y avoir des actions – qui profitent de l’inflation.

Souvent, le bénéficiaire est une entreprise de haute qualité qui peut faire pression sur ces prix croissants pour les consommateurs. En détenant une participation dans l’entreprise – par le biais d’actions ou d’un ensemble d’actions dans un ETF – vous pouvez bénéficier lorsque vos entreprises augmentent leurs prix. Posséder des actions peut donc être un moyen de se protéger de l’inflation .

Les investisseurs ont un bon choix d’ETF lorsqu’il s’agit de se couvrir contre l’inflation . Deux des ETF les plus populaires incluent les fonds indiciels basés sur l’indice Standard & Poor’s 500 et l’indice Nasdaq 100, qui contiennent des entreprises de haute qualité cotées sur les bourses américaines :

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), avec un ratio de dépenses de 0,03 %
• Invesco QQQ Trust (QQQ), avec un ratio de dépenses de 0,20 %

Les deux sont des fonds à faible coût qui vous donnent des participations dans certaines des meilleures entreprises du monde, vous aidant à vous protéger de l’inflation.

Ce qu’il faut savoir sur la crypto et les ETF en 2022

Actuellement, il n’existe pas d’ETF permettant d’investir directement dans le Bitcoin ou d’autres crypto -monnaies . Plusieurs sociétés, dont Fidelity , ont déposé une demande auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) pour proposer des ETF Bitcoin, mais l’agence a mis du temps à les approuver. Dans une récente déclaration, la SEC s’est demandé si le marché à terme du Bitcoin pouvait soutenir l’entrée des ETF, qui ne sont pas en mesure de limiter les actifs supplémentaires des investisseurs si un fonds devenait trop important ou dominant.

Cependant, il existe des ETF qui investissent dans des entreprises utilisant la technologie derrière Bitcoin, connue sous le nom de blockchain . Ces ETF détiennent des actions de sociétés telles que Microsoft, PayPal, Mastercard et Square. Toutes ces entreprises utilisent la technologie blockchain dans différentes parties de leurs activités. Une chose que ces ETF ne vous donnent pas est une exposition directe au Bitcoin lui-même, mais à mesure que la technologie blockchain continue de se développer, les entreprises de ces ETF pourraient en bénéficier.

On ne sait pas quand ou si les ETF qui investissent directement dans le Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies seront disponibles à l’achat. Il est important de se rappeler que les crypto-monnaies sont des investissements hautement spéculatifs et ne produisent rien pour leurs propriétaires. Les ETF qui se concentrent sur la blockchain peuvent finalement être un moyen plus sûr de profiter de sa future innovation.

Récapitulatif : Les meilleurs ETF d’avril 2022

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
• FNB de technologies de l’information Vanguard (VGT)
• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
• iShares MBS ETF (MBB)
• FNB d’obligations à court terme Vanguard (BSV)
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
• iShares National Muni Bond ETF (MUB)
• iShares Core Agressive Allocation ETF (AOA)
• Actions d’or SPDR (GLD)
• Fonds haussier Invesco DB US Dollar Index (UUP)
• FNB immobilier Vanguard (VNQ)
• Contrats à terme à court terme iPath série B S&P 500 VIX (VXX)
• ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
• ProShares Short S&P 500 ETF (SH)