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Les frais et commissions élevés hantent depuis longtemps les investisseurs européens. Du moins, c’était comme ça jusqu’à il y a quelques années. Grâce à la quantité croissante de ressources pédagogiques disponibles en ligne, les investisseurs particuliers sont de plus en plus conscients des implications à long terme des frais sur leurs actifs.

Inspirés par Robinhood et d’autres plateformes de trading gratuites des États-Unis, un certain nombre de courtiers européens emboîtent le pas en proposant des transactions sans commission pour les actions et les fonds négociés en bourse (ETF). Les prix baissent sans aucun doute, mais en même temps, le nombre de maisons de courtage parmi lesquelles choisir ne fait qu’augmenter.

Mais alors que toutes ces plates-formes en ligne se battent pour attirer de nouveaux clients avec des applications mobiles au design élégant et très peu de conditions, la question se pose: comment trouver le bon courtier pour vos besoins?

Pour vous aider à décider par où commencer, j’ai testé et comparé un certain nombre de maisons de courtage proposant des transactions sans commission pour les Européens. Certains sont originaires d’Europe, tandis que d’autres sont basés aux États-Unis. J’ai principalement regardé les meilleurs courtiers pour le trading sans commission en Europe sur les actions et les ETF, mais certains fournisseurs commencent à proposer différents instruments comme des options avec des frais de négociation faibles ou inexistants. Il devrait y avoir quelque chose pour tout le monde.

Avertissement sur les risques:  nous n’approuvons pas les contrats sur différence («  CFD  »), cependant, la législation de l’UE exige que nous fournissions la clause de non-responsabilité suivante: les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. Entre 59 et 80% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ces fournisseurs. Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les meilleurs courtiers pour le trading sans commission en Europe

Vue d’ensemble des meilleurs courtiers pour le trading sans commission en Europe:

  • eToro : Idéal pour investir dans des actions gratuites et des ETF . Fondée en 2007 et hautement réglementée, eToro propose des transactions d’actions et d’ETF sans commission pour les Européens, avec un accès à plus de 1 900 instruments. C’est un courtier solide et polyvalent pour les nouveaux investisseurs.
  • DEGIRO : Excellent courtier en actions à faible coût . Lancé en 2013, DEGIRO est un courtier à escompte européen populaire avec des transactions mensuelles sur ETF sans commission et des frais de négociation d’actions bas. Les investisseurs à la recherche d’un entretien facile et peu coûteux trouveront peut-être DEGIRO une solution idéale.
  • XTB : Idéal pour les traders actifs . Réglementé par plusieurs autorités financières de premier plan à travers l’Europe, XTB est un courtage à faible coût très populaire en raison de ses outils et plates-formes de pointe et de sa structure de frais de commission sans commission sur les indices boursiers, les matières premières, le forex et les crypto-monnaies.
  • Firstrade : Idéal pour les options américaines et la protection des investisseurs . En activité depuis 1985, Firstrade est un courtier américain de longue date qui propose la négociation gratuite d’options et d’actions américaines aux investisseurs européens, avec l’avantage d’une protection de compte de 500 000 $ par le biais du SIPC.

eToro: zéro commission sur les actions et les ETF

Top 4 des courtiers proposant un trading sans commission pour les Européens en 2021 3

Idéal pour : les actions et les FNB sans commission

Fondé en 2007, eToro est un courtier à escompte international comptant 12 millions d’utilisateurs, ce qui en fait l’un des plus importants au monde. Les investisseurs basés dans l’UE ou au Royaume-Uni peuvent profiter de la négociation sans commission d’actions et d’ETF, tandis que les traders ont accès à une longue liste de matières premières, de crypto-monnaies, de devises et d’indices à des spreads compétitifs.

  • Zéro commission sur  les actions réelles et les ETF
  • Réglementé par la FCA (Royaume-Uni), la CySEC (UE) et l’ASIC (AU)
  • 12 millions d’utilisateurs enregistrés
  • Copie automatique des stratégies de trading des autres

Outre sa longue expérience, eToro est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, ce qui signifie que les investisseurs européens sont protégés jusqu’à 20000 € et les clients britanniques jusqu’à 85000 £.

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Nous n’approuvons pas les contrats pour différences («CFD»), mais nous sommes tenus de fournir l’avertissement suivant: 67% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Frais

eToro ne facture aucuns frais pour l’ouverture ou la clôture des transactions normales sur actions ou ETF (positions sans effet de levier), et il n’y a pas de majoration, pas de frais de billet et pas de frais de gestion impliqués. Cela signifie que les clients peuvent profiter d’un grand nombre de transactions d’actions et d’ETF sans commission avec peu de restrictions. Le seul inconvénient est qu’eToro propose uniquement des comptes en USD.

Les transactions CFD entraînent des frais de propagation de 0,09% pour l’achat et la vente et des frais de roulement au jour le jour et le week-end. Cependant, ceux-ci ne sont pas pertinents si vous prévoyez de détenir des actions normales et des ETF.

Fonctionnalités eToro

Frais de négociation Aucun, faible
Des produits Actions, ETF, indices, crypto, forex, matières premières, CFD
Pays pris en charge La plupart de l’Europe (moins la Serbie)
Régulation FCA (clients britanniques), ASIC (clients australiens), CySEC (clients européens et autres).
Dépôt minimum 1 000 $
Frais d’inactivité Oui, 10 $ par mois si aucune connexion pendant 12 mois
Il est temps d’ouvrir un compte 48 heures
Devises de base USD
Compte démo Oui

Avertissement de risque

eToro est une plate-forme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des actifs cryptographiques ainsi que de négocier des actifs CFD.

Les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur . Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les cryptoactifs sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer considérablement dans un laps de temps très court et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. En dehors des CFD, le trading d’actifs cryptographiques n’est pas réglementé et n’est donc pas supervisé par un cadre réglementaire de l’UE.

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

Votre capital est en danger.

DEGIRO: courtier ETF sans commission avec de faibles frais de négociation

DeGiro: meilleur courtier en ligne en Europe avec des frais bas pour les actions et les ETFS

Idéal pour : les investisseurs de tous les jours

Basé aux Pays-Bas, DEGIRO est un courtier à escompte très populaire en raison de ses faibles frais et de ses transactions mensuelles gratuites sur ETF. Outre les actions et les ETF, DEGIRO propose des obligations, des options, des contrats à terme et des produits à effet de levier et un accès à une cinquantaine de bourses dans le monde.

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Avec des taux de commission parmi les meilleurs du secteur, selon leur site Web, et une plate-forme de trading conviviale pour les débutants, DEGIRO peut convenir parfaitement aux investisseurs à la recherche de faibles coûts et de facilité d’utilisation.

Avertissement : L’investissement comporte un risque de perte.

Frais

Alors que les frais de DEGIRO sont parmi les plus bas d’Europe, par rapport à leur site Web, le courtier n’autorise qu’une seule transaction sur ETF sans commission par mois, quelle que soit sa taille. Consultez la liste des FNB inclus et les conditions applicables ici . Si vous prévoyez de négocier davantage, eToro pourrait être un meilleur choix.

DEGIRO ne facture aucuns frais pour le dépôt ou le retrait de fonds, aucun minimum de compte, aucune exigence de négociation, aucuns frais d’inactivité, aucuns frais de maintenance annuelle et aucuns frais de garde.

Outre les services gratuits, le trading d’un ETF international coûte 2 € plus 0,03% de la valeur de la commande. Les frais de négociation des actions varient davantage, mais les frais sont généralement très bas. Négocier une action à la Bourse de Londres vous coûtera 1,75 £ plus 0,022% (avec un maximum de 5,00 £), tandis que le trading sur Xetra coûte 4,00 € plus 0,05% (avec un maximum de 60 €).

De plus, il y a des frais de connectivité de 2,5 € par an pour chaque bourse sur laquelle vous négociez (à l’exception de la Bourse de Londres), et des frais de change: 0,10% du montant négocié.

Fonctionnalités DEGIRO

Frais de négociation Faible
Des produits Actions, ETF, obligations, options, contrats à terme, produits à effet de levier
Pays pris en charge Voir la liste
Régulation AFM (Pays-Bas)
Dépôt minimum 0 €
Frais d’inactivité Non
Il est temps d’ouvrir un compte 24 heures
Devises prises en charge CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, NOK, PLN, SEK

XTB: indices et matières premières sans commission

Top 4 des courtiers proposant un trading sans commission pour les Européens en 2021 4

Idéal pour: le trading actif

Fondé en 2002, XTB est un courtier multi-actifs de confiance réglementé par plusieurs autorités financières prudentes en Europe. XTB propose une large gamme d’instruments négociables à faible coût, y compris plus de 1500 actions, 100 ETF, 40 indices, les principales matières premières, ainsi que toutes les paires de devises et de crypto-monnaies les plus populaires.

XTB a récemment commencé à proposer des actions réelles sans commission et des transactions sur ETF (et non des CFD) dans un certain nombre de pays européens: la République tchèque, l’Allemagne, le Portugal, la Pologne, la France, l’Espagne et la Slovénie.

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Nous n’approuvons pas les contrats pour différences («CFD»), mais nous sommes tenus de fournir l’avertissement suivant: 82% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

XTB offre un excellent package complet pour les traders actifs grâce à sa suite de plates-formes de trading conviviales pour les débutants, la xStation 5, mais aussi en raison de son modèle de tarification simple pour les traders privés, sans commission facturée sur les indices, les matières premières, le forex et les crypto-monnaies pour son compte de détail «Standard».

  • Réglementé par plusieurs autorités européennes (par exemple FCA, CySEC, KNF)
  • Protection contre les soldes négatifs pour les clients privés
  • Longue expérience depuis 2002
  • Plateformes de trading adaptées aux débutants

Frais

Le compte Standard simplifie les choses en évitant de calculer la commission pour chaque transaction, car il facture plutôt un spread au minimum. 0,35. Outre les produits sans commission, XTB propose des CFD sur actions et ETF à partir de 0,08% par lot.

Fonctionnalités XTB

Frais Faible
Des produits Indices boursiers, matières premières, forex, CFD, crypto (actions réelles et ETF dans certains pays uniquement)
Pays pris en charge La plupart des pays européens
Régulation FCA (Royaume-Uni), CySEC (Chypre), KNF (Pologne), CNMV (Espagne)
Dépôt minimum 0 €
Frais d’inactivité Non
Il est temps d’ouvrir un compte 48 heures
Devises de base Plusieurs
Compte démo Oui

Firstrade: actions et options américaines sans commission

Top 4 des courtiers proposant un trading sans commission pour les Européens en 2021 5

Idéal pour: négociation d’options sans commission et protection des investisseurs

Fondé en 1985, Firstrade est un courtier américain de grande confiance qui propose des transactions d’actions et d’options américaines sans commission aux investisseurs européens et est populaire pour son application de trading mobile facile à utiliser. Dans l’ensemble, Firstrade est un excellent courtage pour les investisseurs et les commerçants de détail et présente une alternative robuste à ses concurrents basés en Europe.

Outre ses longs antécédents, Firstrade est strictement réglementée par la Securities and Exchange Commission (SEC), et les investisseurs internationaux bénéficient d’une protection de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) jusqu’à 500000 USD – dépassant de loin le système de compensation obligatoire de l’UE de seulement 20000 €.

COMPTE OUVERT

sur le site sécurisé de Firstrade

Les citoyens de l’UE doivent noter que les ETF domiciliés aux États-Unis ne sont pas accessibles en raison des nouvelles règles MIFID et PRIIP.

Bien que la conception de la plate-forme de trading Web de Firstrade soit légèrement obsolète, je suis très impressionné par son application mobile. Il offre un design épuré et une mise en page conviviale pour les débutants, avec de nombreux types d’ordres pour le trading. Parmi les autres avantages, citons la synchronisation inter-appareils des listes de surveillance et les citations en continu en temps réel.

Frais

Firstrade propose des opérations sur actions et options sans commission pour le marché américain pour les clients internationaux. Il n’y a pas de frais de dépôt minimum, d’inactivité ou de tenue de compte pour les actions. Cependant, les transferts internationaux sortants coûtent 50 $, ce qu’il faut garder à l’esprit.

Caractéristiques Firstrade

Frais Aucun, faible
Des produits Actions américaines, options, obligations
Pays pris en charge La plupart des pays européens
Régulation SEC, FINRA
Dépôt minimum 0 $
Frais d’inactivité Non
Il est temps d’ouvrir un compte 48 heures
Devises de base USD
Compte démo Non

Firstrade est disponible en : Autriche, Belgique, République tchèque, Danemark, Finlande, France, Allemagne, Irlande, Italie, Norvège, Pologne, Portugal, Espagne, Suède, Royaume-Uni

Comment choisir un courtier sans commission en Europe

Négociation d'actions gratuite en Europe
Comment choisir un courtier fiable pour le trading sans commission?

Que vous soyez un trader actif ou un investisseur buy and hold, il y a un certain nombre de choses à garder à l’esprit avant de choisir un courtier. Les courtiers «sans commission» en Europe peuvent dans certains cas être coûteux à utiliser si les coûts globaux ne sont pas évalués de manière appropriée.

Bien que cela ne semble pas être le cas à première vue, le trading sans commission en Europe n’est jamais totalement gratuit. Bien que le prix d’ouverture ou de clôture d’une position soit généralement moins cher qu’avec les courtiers traditionnels, les entreprises offrant ces services doivent encore gagner de l’argent.

Ils facturent une sorte de frais, que ce soit pour échanger des devises, retirer des fonds ou autre chose. Le trading sans commission en Europe signifie souvent que les frais sont intégrés dans le spread. En outre, les courtiers à bas prix manquent souvent de la gamme de produits, de graphiques, de diffusion d’informations en continu ou d’outils avancés offerts par les entreprises de poids lourd.

En gardant à l’esprit les avantages et les inconvénients ci-dessus, il est temps que nous explorions la liste des courtiers et des applications mobiles offrant des transactions sans commission en Europe.

Méfiez-vous des frais d’échange

Lors du rechargement de votre compte, certains courtiers échangent automatiquement vos fonds dans une dénomination différente de celle que vous avez déposée, souvent en USD. Cependant, les grands courtiers acceptent généralement les dépôts en monnaie locale.

Ceux-ci sont ensuite échangés dans la dénomination de l’actif que vous achetez, automatiquement ou manuellement. En échange de ce service, le courtier facturera des frais fixes, en pourcentage du montant échangé, ou un taux de change moins attractif que celui que vous trouvez sur Google (le soi-disant taux de change interbancaire).

Une façon de contourner ce problème consiste à utiliser des services de change à faible coût comme Revolut ou TransferWise pour vos dépôts.

Attention à la propagation

Un spread fait référence à la différence entre le prix de vente (acheteur) et d’achat (vendeur) d’un titre. Lors de la négociation d’actions, la plupart des courtiers utilisent des spreads de marché, ce qui signifie qu’ils correspondent au cours acheteur et vendeur sur le marché. Pour cela, ils facturent des frais pour chaque transaction. Les courtiers sans commission pourraient incorporer ces frais dans le spread qui est perçu comme moins transparent.

Sont-ils autorisés?

Choisir un courtier sans licence n’est jamais une bonne idée. Franchement, c’est un excellent moyen de se lancer tête baissée dans une arnaque. Ne faites confiance qu’à un courtier agréé avec votre argent, car ceux-ci sont supervisés et réglementés par les organismes de réglementation nationaux. Cela signifie qu’ils doivent se conformer à des règles strictes et effectuer des vérifications AML et KYC.

Tout aussi important, les fonds des clients sont protégés par des systèmes d’indemnisation en cas de faillite de l’entreprise.

Pour servir les clients européens, de nombreuses maisons de courtage s’installent à Chypre comme base. Chypre a un faible taux d’imposition des sociétés de seulement 12,5%. Dans le même temps, le pays est membre de l’UE et a pleinement mis en œuvre la directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID), ce qui signifie qu’ils sont autorisés à vendre leurs clients de services financiers dans tous les États membres de l’EEE.

Questions fréquemment posées

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Questions fréquemment posées sur le trading sans commission

Qu’est-ce qu’une commission?

Une commission fait référence aux frais facturés par une maison de courtage pour gérer les ventes ou les achats de titres en votre nom.

Qu’est-ce qu’un spread?

Un spread est la différence entre deux prix, généralement le prix d’achat par rapport au prix de vente. Dans le trading d’actions (actions, ETF), le spread fait référence à la différence de prix entre les ordres acheteur et vendeur sur le marché. Cependant, certains courtiers intègrent leurs frais dans le spread qui est considéré comme moins transparent.

Que sont les spreads dans le trading?

Dans le trading forex et CFD, le spread peut être considéré comme les frais de courtage pour l’exécution d’une position. Lors de l’achat, le prix sera toujours supérieur à la valeur réelle du marché, et lors de la vente, il sera inférieur à celle-ci.

Que sont les CFD?

Un CFD («  contrat pour différence  ») est un dérivé financier utilisé pour spéculer sur les mouvements de prix des marchés financiers tels que les actions, la crypto, le forex, les matières premières et les indices.